Outsourcing AML/CFT – kompleksowa obsługa procesów AML/CFT

Outsourcing AML/CFT to usługa dla firm, które potrzebują dodatkowego wsparcia w realizacji codziennych obowiązków AML. W Dueveris AML udostępniamy zespół specjalistów wspierających procesy KYC, screening, monitoring transakcji i analizę alertów, a zakres współpracy może obejmować również wsparcie w formule zewnętrznego AML Officera – w zależności od potrzeb, skali działalności oraz poziomu ryzyka organizacji.

ZAPYTAJ O OUTSOURCING AML

Outsourcing AML – na czym polega?

Outsourcing AML polega na powierzeniu wybranych czynności AML/CFT zewnętrznemu zespołowi specjalistów. Może obejmować m.in. KYC/KYB, screening PEP i sankcyjny, monitoring relacji, analizę alertów oraz okresową aktualizację danych. Instytucja obowiązana zachowuje odpowiedzialność regulacyjną, natomiast zyskuje dodatkowe kompetencje i moce operacyjne.

Zewnętrzny AML Officer w ramach outsourcingu AML/CFT

Zewnętrzny AML Officer może wspierać organizację w nadzorze nad obszarem AML/CFT, ocenie ryzyka, aktualizacji procedur oraz analizie bardziej złożonych przypadków wymagających eskalacji lub decyzji eksperckiej. Zakres takiego wsparcia może być dostosowany do struktury organizacji i współpracy z jej wewnętrznym zespołem compliance.

W zależności od potrzeb outsourcing AML/CFT może więc obejmować zarówno bieżącą realizację procesów operacyjnych, takich jak KYC, screening czy monitoring transakcji, jak i eksperckie wsparcie w formule zewnętrznego AML Officera.

Dla kogo jest outsourcing AML/CFT?

Dla instytucji obowiązanych działających w Polsce oraz spółek z grup międzynarodowych, które realizują tu obowiązki AML/CFT i potrzebują lokalnego wsparcia operacyjnego. Usługa sprawdza się szczególnie, gdy rośnie wolumen onboardingu, KYC, aktualizacji danych lub alertów, brakuje zasobów w zespole compliance albo globalne procedury trzeba skutecznie wdrożyć w polskiej organizacji.

To także rozwiązanie dla firm realizujących projekt naprawczy po audycie, kontroli, zmianie modelu biznesowego lub reorganizacji. Zakres wsparcia może obejmować wybrane czynności albo stałą obsługę operacyjną.

Kiedy warto wzmocnić zespół AML zewnętrznymi specjalistami?

Gdy obowiązki AML/CFT pozostają po stronie organizacji, ale wewnętrzny zespół potrzebuje dodatkowych kompetencji lub mocy operacyjnych.

Narastają zaległości w onboardingu, okresowej aktualizacji KYC lub analizie alertów.
Rośnie wolumen klientów, transakcji albo eskalacji, a zespół nie może utrzymać terminowości i jakości decyzji.
Brakuje specjalistów do obsługi EDD, złożonych struktur właścicielskich, klientów podwyższonego ryzyka lub analizy transakcji.
Globalne procedury wymagają lokalnego wykonania i dostosowania do polskiego modelu AML/CFT.
Potrzebne jest wsparcie projektowe po audycie, kontroli, zmianie modelu biznesowego lub podczas remediation.
Trzeba zapewnić ciągłość działania w okresie absencji, reorganizacji albo czasowego wzrostu obciążenia.

Zewnętrzny zespół wzmacnia realizację uzgodnionych czynności, dokumentuje analizy i prowadzi eskalacje zgodnie z procedurami klienta.

Outsourcing AML/CFT to zespół specjalistów, nie narzędzie

Outsourcing AML/CFT to wsparcie dedykowanego zespołu specjalistów, który realizuje uzgodnione czynności na procesach i w środowisku klienta. Nie jest to system KYC, automatyczna analiza ani usługa zastępująca funkcję compliance. Zespół analizuje przypadki w kontekście działalności i profilu ryzyka organizacji, weryfikuje informacje, dokumentuje decyzje oraz prowadzi eskalacje zgodnie z ustalonym modelem współpracy.

Technologia może wspierać pracę operacyjną, ale nie zastępuje oceny analitycznej, dokumentacji ani kontroli jakości. Klient zachowuje kontrolę nad procedurami, decyzjami i odpowiedzialnością regulacyjną.

Zakres wsparcia AML/CFT

Zakres współpracy ustalamy modułowo – od wybranego etapu procesu po stałe wsparcie operacyjne. Zespół realizuje uzgodnione czynności zgodnie z procedurami klienta, zasadami eskalacji i ustalonym modelem kontroli jakości.

Potrzebujesz niezależnej weryfikacji?

Kontrola jakości procesów AML i działania naprawcze → Audyt AML/CFT

Modele współpracy dopasowane do organizacji

Dobieramy zakres wsparcia do wolumenu procesów, modelu operacyjnego i zasobów zespołu compliance.

Stały dedykowany zespół AML

Regularna realizacja uzgodnionych czynności AML/CFT, m.in. KYC/KYB, okresowych aktualizacji, screeningu, analizy alertów i monitorowania relacji.

Co-sourcing AML

Wsparcie istniejącego zespołu compliance w wybranych procesach, segmentach klientów lub okresach zwiększonego obciążenia.

Wsparcie projektowe i tymczasowe

Dodatkowe zasoby na czas remediation, wdrożenia nowych procesów, wzrostu wolumenu, absencji lub reorganizacji.

Quality Assurance i przegląd procesów

Niezależna kontrola jakości dokumentacji, decyzji, eskalacji i sposobu realizacji procesów AML/CFT.

Jak wdrażamy outsourcing procesów AML/CFT?

Współpracę projektujemy wokół procesów, procedur i modelu ryzyka obowiązującego w Twojej organizacji.

1. Diagnoza modelu biznesowego i ryzyka AML/CFT
Poznajemy klientów, produkty, wolumeny, obecne procesy i obszary wymagające wsparcia.

2. Ustalenie zakresu, odpowiedzialności i eskalacji
Definiujemy zadania zespołu, role po stronie klienta, zasady komunikacji, terminy realizacji i ścieżki eskalacji.

3. Wdrożenie zespołu
Przejmujemy wiedzę, dokumentację i dostęp do uzgodnionych systemów lub środowiska pracy.

4. Realizacja czynności operacyjnych
Zespół wykonuje uzgodnione działania, analizuje przypadki, dokumentuje decyzje i przekazuje sprawy wymagające decyzji klienta.

5. Raportowanie, kontrola jakości i rozwój procesu
Regularnie raportujemy realizację, jakość, wolumeny i eskalacje oraz rekomendujemy usprawnienia.

Diagnoza → zakres działań → wdrożenie zespołu → obsługa operacyjna → raportowanie i QA

Porozmawiaj z ekspertem

Polska zgodność AML/CFT i jasny podział odpowiedzialności

W uzgodnionym zakresie nasz zespół działa w imieniu i na rzecz instytucji obowiązanej, zgodnie z pisemną umową, jej procedurami oraz ustalonym modelem eskalacji. Wspieramy stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego oraz prowadzenie i dokumentowanie bieżącej analizy transakcji. Zapewniamy przejrzystość działań, dokumentację decyzji, kontrolę jakości i regularne raportowanie.

Outsourcing nie przenosi odpowiedzialności regulacyjnej. Instytucja obowiązana zachowuje odpowiedzialność za realizację obowiązków AML/CFT oraz decyzje wymagające jej zaangażowania.

Dla grup międzynarodowych: globalne standardy, lokalne wykonanie w Polsce

Wspieramy spółki z grup międzynarodowych, które prowadzą działalność w Polsce i potrzebują sprawnego wykonania lokalnych obowiązków AML/CFT.

Dedykowany zespół realizuje uzgodnione czynności zgodnie z globalnymi standardami grupy, polskimi procedurami i ustalonym modelem eskalacji. Współpracujemy z centralą, lokalnym compliance i biznesem, także przy klientach korporacyjnych, złożonych strukturach właścicielskich oraz relacjach transgranicznych.

Co otrzymujesz w ramach outsourcingu AML/CFT od Dueveris AML?

Dedykowany zespół AML realizujący uzgodnione czynności operacyjne.
Jasno określony zakres wsparcia oraz podział ról i odpowiedzialności.
Ustalone poziomy eskalacji dla spraw wymagających decyzji po stronie klienta.
Dokumentację wykonanych działań, analiz i decyzji.
Regularne raportowanie operacyjne i zarządcze dotyczące wolumenów, jakości i eskalacji.
Kontrolę jakości oraz rekomendacje usprawnień procesu.
Elastyczny model współpracy, który można zwiększać lub ograniczać wraz ze zmianą potrzeb organizacji.
Pracę zgodnie z procedurami i w środowisku klienta albo w innym uzgodnionym modelu.

Porozmawiajmy o modelu outsourcingu AML/CFT dla Twojej organizacji

Omówmy procesy, które wymagają wsparcia, zakres czynności do powierzenia oraz model współpracy dopasowany do Twojej organizacji.

Napisz do nas

office@dueverisaml.pl

Najczęściej zadawane pytania

Czy można powierzyć zewnętrznemu zespołowi cały proces AML/CFT?

Można powierzyć szeroki zakres czynności operacyjnych, np. KYC/KYB, analizę alertów, monitoring i okresowe aktualizacje. Zakres współpracy określają pisemna umowa i procedury klienta.

Czy outsourcing AML/CFT zwalnia instytucję obowiązaną z odpowiedzialności?

Nie. Outsourcing wspiera realizację uzgodnionych czynności, ale odpowiedzialność za obowiązki AML/CFT pozostaje po stronie instytucji obowiązanej.

Czy zespół może pracować w naszych systemach i zgodnie z naszymi procedurami?

Tak. Zespół może pracować w systemach klienta i zgodnie z jego procedurami albo w innym uzgodnionym środowisku.

Czy wsparcie obejmuje analizę alertów i eskalacje?

Tak. Analizujemy alerty, dokumentujemy ustalenia i prowadzimy eskalacje zgodnie z ustalonymi zasadami.

Czy można rozpocząć od jednego procesu, np. KYC lub okresowych aktualizacji?

Tak. Współpracę można rozpocząć od jednego procesu i rozszerzać jej zakres wraz ze zmianą potrzeb organizacji.

Czy usługa jest dostępna dla spółek z grup międzynarodowych działających w Polsce?

Tak. Wspieramy spółki działające w Polsce, łącząc standardy grupy z lokalnym wykonaniem procesów AML/CFT.

Jak zapewniana jest poufność danych i kontrola jakości?

Model współpracy obejmuje uzgodnione zasady dostępu do danych, obowiązki poufności, dokumentację działań, kontrolę jakości i regularne raportowanie.

Masz więcej pytań?