Szkolenia AML/CFT – organizacja i prowadzenie szkoleń
Szkolenia AML/CFT pomagają zespołom rozpoznawać ryzyko, właściwie reagować na sygnały ostrzegawcze i podejmować decyzje zgodne z procedurami organizacji. W Dueveris AML projektujemy i prowadzimy szkolenia dopasowane do ról uczestników, modelu biznesowego oraz realnych przypadków z obszaru KYC, KYB, screeningu, monitoringu transakcji i raportowania – od podstaw dla zespołów operacyjnych po warsztaty dla AML Officerów i kadry zarządzającej.
POROZMAWIAJ Z EKSPERTEM O szkoleniu AML/CFTCzy Twój zespół potrafi zastosować AML/CFT w realnej sprawie?
Znajomość pojęć i procedury nie wystarcza. Zespół musi umieć rozpoznać ryzyko, zebrać potrzebne informacje i właściwie eskalować sprawę.
Warto przyjrzeć się kompetencjom zespołu, gdy występuje choć jedna z poniższych sytuacji:
Nie wiadomo, kiedy eskalować sprawę
Pracownicy rozpoznają sygnał ryzyka, ale nie wiedzą, kiedy przekazać go do dalszej analizy.
Decyzje KYC i alerty są niespójne
Podobne sprawy są obsługiwane inaczej przez różne osoby lub zespoły.
Nowe osoby nie znają praktyki organizacji
Znają podstawy AML/CFT, ale nie wiedzą, jak działają procedury, role i ścieżki eskalacji w firmie.
Alert jest mylony z potwierdzonym ryzykiem
Zespół nie odróżnia sygnału wymagającego analizy od ustalonego problemu AML/CFT.
Audyt lub kontrola ujawniły błędy operacyjne
Powtarzają się braki w dokumentacji, decyzjach lub stosowaniu procedur.
Zmienił się produkt, system lub onboarding
Dotychczasowa wiedza nie odpowiada nowemu modelowi działania ani nowym ryzykom.
Zarząd potrzebuje lepszego zrozumienia odpowiedzialności
Brakuje jasności co do nadzoru, akceptacji spraw wysokiego ryzyka i raportowania.
Szkolenia są formalne, ale nie pomagają w decyzjach
Uczestnicy znają definicje, lecz nie potrafią przełożyć ich na konkretną sprawę.
Szkolenie AML/CFT nie powinno być jednym programem dla wszystkich
Różne role podejmują różne decyzje AML/CFT. Zespół operacyjny musi rozpoznać sygnał ryzyka i przekazać sprawę dalej, a AML Officer lub zarząd – ocenić ryzyko, eskalację i dalsze działania.
| Jedno szkolenie dla wszystkich | Program dopasowany do roli |
|---|---|
| Jedna prezentacja dla całej firmy | Zakres dopasowany do odpowiedzialności uczestników |
| Przepisy i definicje | Procedury, decyzje i realne sprawy |
| Ogólne przykłady | Case studies związane z działalnością organizacji |
| Lista obecności | Weryfikacja rozumienia i obszarów wymagających wsparcia |
| Jednorazowe działanie | Aktualizacja wiedzy po zmianach, audycie lub incydencie |
Celem szkolenia nie jest przekazanie jak największej liczby definicji. Celem jest przygotowanie zespołu do właściwego rozpoznawania ryzyka, eskalowania spraw i stosowania procedur w praktyce.
Kogo szkolimy?
Program dopasowujemy do roli uczestników, ich odpowiedzialności oraz decyzji podejmowanych w procesach AML/CFT.
Zarząd i kadra zarządzająca
Nadzór nad AML/CFT, ryzyko, governance i decyzje dotyczące spraw wysokiego ryzyka.
AML Officer i compliance
Ocena ryzyka, KYC/KYB, EDD, screening, monitoring, eskalacje i kontrola jakości.
Zespoły operacyjne i onboardingowe
Zbieranie danych, rozpoznawanie sygnałów ryzyka, dokumentowanie spraw i przekazywanie ich do eskalacji.
Sprzedaż, customer support i opiekunowie klientów
Rozpoznawanie red flags, komunikacja z klientem, poufność i właściwe przekazywanie informacji.
Ryzyko, audyt wewnętrzny i kontrola jakości
Testowanie procesów, analiza błędów i ocena jakości decyzji AML/CFT.
Zespoły produktowe, technologiczne i data
Wpływ produktów, automatyzacji, narzędzi i danych na ryzyko AML/CFT.
Co może obejmować program szkoleniowy AML/CFT?
Zakres szkolenia dopasowujemy do ról uczestników, procesów i ryzyk właściwych dla organizacji.
Podstawy AML/CFT i rola pracownika
Obowiązki, odpowiedzialności, sygnały ryzyka i zasady eskalacji.
KYC, KYB i beneficjent rzeczywisty
Identyfikacja klientów, analiza danych, struktur i dokumentowanie decyzji.
Ocena ryzyka i EDD
Klienci podwyższonego ryzyka, źródło środków, źródło majątku i akceptacje.
Screening PEP i sankcyjny
Interpretacja alertów, analiza dopasowań i właściwe działania.
Monitoring transakcji i alerty
Analiza nietypowej aktywności, kontekst klienta i dokumentowanie decyzji.
Raportowanie do GIIF i poufność
Rozpoznawanie spraw wymagających eskalacji oraz zasady bezpiecznej komunikacji.
Procedura AML/CFT w praktyce
Przełożenie procedury na codzienne decyzje, formularze i ścieżki działania.
Ochrona danych w procesach AML
Bezpieczne przetwarzanie danych klientów, dokumentów i informacji wrażliwych.
Case studies zamiast abstrakcyjnych definicji
Największą wartość daje szkolenie oparte na sytuacjach, które rzeczywiście pojawiają się w pracy zespołu. Uczestnicy uczą się, jakie dane zebrać, jak ocenić ryzyko, kiedy eskalować sprawę i jak uzasadnić decyzję.
Aktywność niezgodna z profilem klienta
Klient deklaruje niski poziom ryzyka, ale jego dane lub zachowanie wskazują na coś innego.
Złożona struktura właścicielska
Firma ma wielopoziomową strukturę, a ustalenie beneficjenta rzeczywistego wymaga dodatkowej analizy.
Alert PEP lub sankcyjny
Narzędzie wskazuje potencjalne dopasowanie i trzeba ustalić, czy dotyczy właściwej osoby.
Niewyjaśnione źródło środków
Klient nie przedstawia informacji wystarczających do uzasadnienia pochodzenia majątku lub środków.
Nietypowa aktywność transakcyjna
Alert może mieć biznesowe uzasadnienie, ale wymaga porównania z profilem i historią klienta.
Sygnał wymagający eskalacji
Pracownik otrzymuje informację od klienta, partnera lub innego zespołu i musi zdecydować, co zrobić dalej.
Jak przebiega współpraca?
1. Poznajemy organizację
Analizujemy role uczestników, procesy, procedury i najważniejsze ryzyka.
2. Projektujemy program
Ustalamy zakres, cele, poziom szczegółowości i format szkolenia.
3. Przygotowujemy materiały i case studies
Tworzymy przykłady dopasowane do klientów, produktów i realnych decyzji zespołu.
4. Prowadzimy szkolenie
Realizujemy szkolenie online, stacjonarnie, hybrydowo lub warsztatowo.
5. Weryfikujemy rozumienie
Sprawdzamy wiedzę poprzez test, pytania sytuacyjne lub pracę na przypadkach.
6. Podsumowujemy wyniki i kolejne działania
Wskazujemy obszary wymagające uzupełnienia oraz rekomendujemy dalsze moduły szkoleniowe.
Weryfikacja wiedzy i dokumentacja szkolenia
Samo uczestnictwo w szkoleniu nie pokazuje jeszcze, czy zespół potrafi zastosować wiedzę w praktyce. Dlatego zakres może obejmować:
Potwierdzenie uczestnictwa
Lista uczestników i zakres zrealizowanego szkolenia.
Test wiedzy lub quiz sytuacyjny
Sprawdzenie rozumienia najważniejszych zasad i decyzji AML/CFT.
Analiza wyników
Wskazanie tematów wymagających dodatkowego omówienia.
Materiały po szkoleniu
Materiały pomocnicze do wykorzystania w codziennej pracy.
Rekomendacje dla AML Officerа lub zarządu
Wnioski dotyczące luk kompetencyjnych i dalszych działań.
Rejestr szkoleń
Uporządkowana dokumentacja zrealizowanych programów szkoleniowych.
Modele szkoleń Dueveris AML
Szkolenie onboardingowe
Podstawy AML/CFT, procedury organizacji i zasady eskalacji dla nowych pracowników.
Szkolenie okresowe i aktualizacyjne
Odświeżenie wiedzy, nowe ryzyka i zmiany w procesach AML/CFT.
Warsztaty KYC i KYB
Ocena klientów, beneficjentów rzeczywistych, ryzyka i dokumentowanie decyzji.
Warsztaty screeningu i monitoringu
Obsługa alertów, analiza kontekstu, eskalacje i jakość dokumentacji.
Szkolenie dla zarządu
Nadzór nad AML/CFT, governance, ryzyko i decyzje dotyczące spraw wysokiego ryzyka.
Szkolenie po audycie, kontroli lub zmianie procesu
Praktyczne omówienie luk, zaleceń i nowych zasad działania.
Szkolenia AML/CFT a pozostałe usługi Dueveris AML
| Usługa | Główny cel |
|---|---|
| Szkolenia AML/CFT | Rozwijają kompetencje i praktyczne decyzje zespołu |
| Procedura AML/CFT | Określa zasady, role i ścieżki działania |
| Ocena ryzyka AML/CFT | Wskazuje ryzyka i priorytety kontroli |
| Audyt AML/CFT | Ocena zgodności i skuteczności procesów |
| Przygotowanie do kontroli AML/CFT | Porządkuje dowody i gotowość operacyjną |
| Zewnętrzny AML Officer | Zapewnia nadzór, governance i wsparcie zarządu |
| Outsourcing AML/CFT | Realizuje bieżące procesy operacyjne |
Chcesz, aby Twój zespół nie tylko znał AML/CFT, ale umiał stosować je w praktyce?
Porozmawiajmy o programie szkoleniowym dopasowanym do ról, procesów, ryzyk i skali Twojej organizacji.
Napisz do nas
office@dueverisaml.pl
