Centralny Punkt Kontaktowy (CCP) w Polsce – wsparcie w realizacji obowiązków AML/CFT
Centralny Punkt Kontaktowy to lokalna funkcja AML/CFT dla wybranych zagranicznych, w tym europejskich, instytucji płatniczych, instytucji pieniądza elektronicznego, CASP (Crypto-Asset Service Providers) oraz innych podmiotów regulowanych działających w Polsce przez agentów, dystrybutorów lub inną lokalną infrastrukturę, jeżeli model działania wymaga lokalnej funkcji kontaktowej lub koordynacyjnej.
W Dueveris AML wspieramy organizację i bieżące działanie CCP – od dostosowania procedur do polskich wymogów, przez nadzór nad lokalną siecią, po raportowanie do centrali, przygotowanie dokumentacji i koordynację komunikacji z właściwymi organami.
POROZMAWIAJ Z EKSPERTEM O CCPCzy Centralny Punkt Kontaktowy jest właściwym modelem dla Twojej organizacji?
Centralny Punkt Kontaktowy może być właściwym rozwiązaniem dla wybranych zagranicznych, w tym europejskich, instytucji płatniczych, instytucji pieniądza elektronicznego, CASP oraz innych podmiotów regulowanych działających w Polsce przez agentów, dystrybutorów lub inną lokalną infrastrukturę, jeżeli model działania wymaga lokalnej funkcji kontaktowej lub koordynacyjnej. Zakres zależy od modelu obecności, skali działalności i ryzyka AML/CFT.
Warto przeanalizować ten model, gdy występuje choć jedna z poniższych sytuacji:
Działasz przez agentów, dystrybutorów lub lokalnych partnerów
Obsługa klientów i procesy AML/CFT są realizowane poza centralą.
Centrala znajduje się w innym państwie UE
Potrzebny jest lokalny łącznik między polityką grupową a polskimi procesami.
Lokalna sieć rośnie
Przybywa agentów, partnerów, punktów obsługi lub wolumenów transakcji.
Globalne zasady nie odpowiadają lokalnej praktyce
Procedury grupowe nie uwzględniają w pełni polskich ról, procesów i ścieżek eskalacji.
Dokumentacja jest rozproszona
Trudno szybko zebrać informacje, rejestry i dowody działania procesów w lokalnej sieci.
Centrala nie widzi pełnego obrazu ryzyka w Polsce
Brakuje regularnego raportowania incydentów, luk i działań naprawczych.
Potrzebujesz lokalnej koordynacji kontaktu z organami
Odpowiedzi, dokumenty i wyjaśnienia wymagają jednego, uporządkowanego punktu odpowiedzialności.
Przygotowujesz organizację na rozwój lub zmiany regulacyjne
Chcesz zbudować model nadzoru AML/CFT, który będzie skalował się wraz z działalnością w Polsce.
Centralny Punkt Kontaktowy jako lokalna funkcja nadzoru AML/CFT
Centralny Punkt Kontaktowy łączy zasady AML/CFT obowiązujące w grupie z ich stosowaniem w Polsce. Koordynuje nadzór nad lokalną siecią, identyfikuje luki, wspiera działania naprawcze i zapewnia przepływ informacji między agentami, dystrybutorami, centralą oraz właściwymi organami.
Centrala → CCP w Polsce → agenci, dystrybutorzy i lokalne procesy
CCP nie przejmuje odpowiedzialności regulacyjnej instytucji. Zapewnia natomiast lokalną koordynację procesów, dokumentacji, raportowania i eskalacji AML/CFT.
Co obejmuje wsparcie CCP w Dueveris AML?
Wspieramy Centralny Punkt Kontaktowy jako lokalną funkcję nadzoru AML/CFT – od zaprojektowania modelu działania po bieżące raportowanie i kontrolę lokalnej sieci.
Projekt modelu CCP
Określenie ról, odpowiedzialności, dostępu do danych i ścieżek eskalacji.
Dostosowanie zasad AML/CFT do Polski
Przełożenie polityk grupowych na lokalne procedury, instrukcje i rejestry.
Nadzór nad agentami i partnerami
Weryfikacja stosowania zasad AML/CFT w lokalnej sieci.
Kontrola jakości procesów
Przeglądy spraw, analiza błędów, incydentów i obszarów wymagających poprawy.
Raportowanie do centrali
Cykliczne raporty o ryzykach, lukach, incydentach i działaniach naprawczych.
Szkolenia lokalnej sieci
Szkolenia dla agentów, dystrybutorów i zespołów operacyjnych.
Koordynacja komunikacji z organami
Wsparcie w przygotowaniu dokumentów, odpowiedzi i wyjaśnień zgodnie z zakresem umocowania.
Gotowość do kontroli
Uporządkowanie dokumentacji, dowodów działania procesów i odpowiedzialności za ich przedstawienie.
Globalna polityka AML nie wystarcza bez lokalnego wdrożenia
Polityka grupowa wyznacza standardy. Aby działała w Polsce, musi zostać przełożona na lokalne role, procedury, dokumentację i sposób nadzoru nad siecią.
| Centrala | Centralny Punkt Kontaktowy | Lokalna sieć |
|---|---|---|
| Ustala standardy grupowe | Dostosowuje je do polskich wymogów | Stosuje je w codziennej pracy |
| Zarządza ryzykiem na poziomie grupy | Monitoruje ryzyko i luki w Polsce | Obsługuje klientów i transakcje |
| Otrzymuje raporty | Koordynuje dane, eskalacje i działania naprawcze | Dostarcza dokumentację i informacje |
| Podejmuje decyzje strategiczne | Wspiera lokalną zgodność AML/CFT | Reaguje zgodnie z procedurami |
Centralny Punkt Kontaktowy zamienia ogólne zasady grupowe w lokalny proces AML/CFT, który można stosować, monitorować i wykazać.
Jak wygląda wdrożenie Centralnego Punktu Kontaktowego?
1. Analizujemy model działalności w Polsce
Badamy sieć agentów, dystrybutorów, procesy, produkty i istniejące kontrole AML/CFT.
2. Mapujemy lokalne ryzyka i obowiązki
Wskazujemy obszary wymagające nadzoru, dokumentacji, raportowania lub zmiany zasad działania.
3. Projektujemy model CCP
Określamy role, odpowiedzialności, dostęp do danych, ścieżki eskalacji i raportowanie do centrali.
4. Dostosowujemy procedury i materiały
Przygotowujemy lokalne instrukcje, rejestry, checklisty i schematy raportowania.
5. Wdrażamy model w lokalnej sieci
Komunikujemy zasady działania agentom, dystrybutorom i zespołom operacyjnym.
6. Prowadzimy bieżący nadzór
Realizujemy przeglądy, raportowanie, działania naprawcze i wsparcie w sprawach wymagających eskalacji.
Jakie dane i dokumenty powinny być dostępne dla CCP?
Aby skutecznie nadzorować lokalną działalność, CCP potrzebuje dostępu do informacji pokazujących, jak sieć stosuje zasady AML/CFT i gdzie pojawiają się ryzyka.
- wykaz agentów, dystrybutorów i partnerów;
- role oraz zakres ich czynności;
- lokalne procedury, instrukcje i rejestry AML/CFT;
- potwierdzenia i wyniki szkoleń;
- rejestr incydentów, naruszeń i działań naprawczych;
- dane o KYC, screeningu i alertach – w zakresie potrzebnym do nadzoru;
- wyniki kontroli jakości i przeglądów;
- raporty przekazywane do centrali;
- dokumentację i wyjaśnienia przygotowywane dla właściwych organów.
Modele szkoleń Dueveris AML
Ocena gotowości do działania jako CCP
Analiza modelu działalności, lokalnej sieci, ryzyk i zakresu potrzebnej funkcji CCP.
Wdrożenie Centralnego Punktu Kontaktowego
Projekt ról, procedur, raportowania, rejestrów i zasad nadzoru nad lokalną działalnością.
Stałe wsparcie funkcji CCP
Bieżące raportowanie, przeglądy, szkolenia, kontrola jakości i koordynacja działań naprawczych.
Tymczasowe wsparcie CCP
Wsparcie przy wejściu na polski rynek, rozwoju sieci, reorganizacji lub przygotowaniu do kontroli.
CCP, Zewnętrzny AML Officer czy Outsourcing AML/CFT?
Każdy z tych modeli odpowiada na inną potrzebę organizacji.
| Potrzeba organizacji | Właściwy model |
|---|---|
| Lokalny nadzór AML/CFT nad agentami, dystrybutorami lub partnerami w Polsce | Centralny Punkt Kontaktowy |
| Trzeba stale nadzorować obszar AML/CFT i wspierać zarząd w decyzjach | Zewnętrzny AML Officer |
| Bieżąca obsługa KYC, KYB, screeningu, monitoringu i alertów | Outsourcing AML/CFT |
Regulacyjny horyzont 2027
Dyrektywa AML UE przewiduje możliwość wymagania Centralnego Punktu Kontaktowego od emitentów pieniądza elektronicznego, dostawców usług płatniczych i dostawców usług w zakresie kryptoaktywów działających w innym państwie UE przez agentów, dystrybutorów lub inną lokalną infrastrukturę.
Państwa członkowskie mają wdrożyć te zasady do 10 lipca 2027 r. Ostateczny zakres obowiązków w Polsce będzie zależał od krajowych przepisów wdrażających oraz modelu działalności instytucji.
Potrzebujesz wsparcia w organizacji Centralnego Punktu Kontaktowego w Polsce?
Porozmawiajmy o zakresie obowiązków, modelu współpracy i rozwiązaniu dopasowanym do struktury Twojej organizacji.
Napisz do nas
office@dueverisaml.pl
